Le simulateur de financement que le conseiller utilise en rendez-vous, devant son client

En bref

• Crédit, leasing ou location longue durée se comparent côte à côte, sur le même projet.
• Les barèmes et les règles viennent de la finance, pas d’un fichier copié de poste en poste.
• La simulation part au client en PDF et le conseiller garde la trace de chaque version.

Le problème aujourd’hui

En rendez-vous, le conseiller ouvre un tableur hérité d’un collègue, y reporte le montant et la durée, puis recalcule à la main quand le client veut essayer autre chose. Chacun a sa version du fichier, avec ses propres taux, et deux clients peuvent recevoir des mensualités différentes pour un projet identique.

La finance découvre les écarts après coup, quand le barème a changé depuis des semaines. Le client, lui, attend la simulation par e-mail et la compare à celle d’un concurrent. Un outil de simulation sur mesure intégré au logiciel de gestion coûte cher et se modifie à chaque nouveau barème.

Ce que fait l’outil

Les informations suivies

• Client et conseiller
• Nature du projet
• Montant à financer
• Apport
• Durée en mois
• Type de financement
• Taux et frais appliqués
• Mensualité et coût total
• Version du barème

Qui l’utilise

• Les conseillersIls simulent en rendez-vous, comparent les solutions et envoient le résultat au client.
• La financeElle tient les barèmes, les durées autorisées et les règles et vérifie la cohérence des simulations.
• Les responsables d’équipeIls regardent quelles solutions sont proposées le plus souvent et accompagnent les conseillers récents.
• La conformitéElle valide le texte des mentions affichées sur chaque document envoyé au client.

Le prompt pour créer l’outil

Copiez ce prompt, puis adaptez-le à votre équipe : le nombre de personnes, vos règles, vos mots. Plus il est précis, plus l’outil sera juste du premier coup.

Claude Code

›Créez un simulateur de financement pour nos 25 conseillers. Le conseiller saisit le nom du client, la nature du projet, le montant à financer, l’apport et la durée en mois. L’outil calcule et compare trois solutions côte à côte : crédit amortissable, leasing avec valeur résiduelle et location longue durée avec loyers et services. Pour chacune, affiche la mensualité, le coût total, le total des intérêts et frais et un tableau d’échéances. Ajoutez des curseurs pour faire varier durée et apport en direct. Les taux, frais de dossier, durées autorisées et valeurs résiduelles sont gérés par la finance dans une page réservée, avec une date d’effet. Le conseiller choisit les options à présenter, génère un PDF aux couleurs de l’entreprise avec la mention « simulation non contractuelle » et l’envoie par e-mail au client. Conservez l’historique des simulations par client et par conseiller et un export mensuel pour la finance.

Copier le prompt

Le mettre en place avec Genipy

1. Décrivez l’outil à l’IA

   Collez le prompt dans votre IA. L’IA écrit l’outil à votre place ; vous l’essayez et demandez des changements en français, comme à un collègue.

2. Genipy le vérifie et le met en ligne

   À chaque publication, Genipy teste l’outil, contrôle les accès et le parcourt dans un vrai navigateur. Ce que faisait une équipe technique se fait en quelques minutes.

3. Partagez-le comme un Google Doc

   Invitez vos collègues en Lecteur, Éditeur ou Propriétaire. Ils se connectent avec un lien reçu par e-mail et chaque publication garde une version que vous pouvez réactiver.

Les logiciels qu’il relie

L’outil se connecte aux logiciels que votre équipe utilise déjà : vous le dites dans le prompt, l’IA s’occupe du reste.

• Google Sheets
• Salesforce
• Gmail
• HubSpot