L’IA pour le courtier en assurance : les outils du cabinet, sans toucher au conseil

• Des échéances qui se jouent en quelques semaines

  Le chargé de clientèle suit ses renouvellements dans son tableur. Un client oublié à l’échéance, c’est un contrat qui part chez un confrère ou une reconduction subie sans devis.

• Des résiliations dont les délais courent

  Les demandes arrivent par lettre recommandée, par e-mail, par le formulaire en ligne de la compagnie. Chacune a sa date d’effet selon le contrat et la loi et nul ne voit d’un coup d’œil celles qui attendent encore une réponse.

• Des apporteurs et des commissions à rapprocher

  Les affaires viennent d’apporteurs, de partenaires, de compagnies. À la fin du trimestre, il faut reconstituer qui a apporté quoi et ce qui reste à reverser.

• Des réclamations noyées dans la boîte e-mail

  Une plainte arrive par e-mail, passe de main en main, et personne ne sait si l’accusé de réception est parti. Le médiateur et l’ACPR, eux, regardent les dates.

• Renouvellements de contrats Tableaux de bord Renouvellements de contrats Les contrats classés par échéance, avec le client à risque et le rappel avant la date : plus aucun renouvellement ne dépend du tableur d’un seul chargé de clientèle.
• Suivi des résiliations Suivi de dossiers Suivi des résiliations Chaque demande de résiliation garde sa date de réception, son délai et son motif, pour répondre à temps et savoir pourquoi les clients partent.
• Suivi des apporteurs d’affaires Fichiers et registres Suivi des apporteurs d’affaires Qui a apporté quelle affaire, sous quelle convention, et quelle commission reste à reverser : le rapprochement de fin de trimestre est déjà fait.
• Préparation des rendez-vous clients Assistants IA Préparation des rendez-vous clients L’historique, les contrats et les réclamations du client réunis en une fiche avant l’entretien, que le courtier relit et complète.
• Suivi des réclamations clients Suivi de dossiers Suivi des réclamations clients Chaque plainte reçoit un responsable, la date de l’accusé de réception et celle de la réponse, avec une relance avant l’échéance.
• Dossiers de connaissance client (KYC) Suivi de dossiers Dossiers de connaissance client (KYC) Un statut et une date de mise à jour par client, pour savoir quels dossiers sont complets et lesquels sont à relancer avant leur échéance.
• Gestion des sinistres Suivi de dossiers Gestion des sinistres Pour les dommages aux biens : déclaration, pièces, expertise et indemnisation suivies par dossier, avec les relances de chaque étape.
• Suivi des dossiers de crédit Suivi de dossiers Suivi des dossiers de crédit Pour le courtier en crédit : chaque dossier de prêt avec ses pièces manquantes, la banque sollicitée et l’étape atteinte, jusqu’à l’offre.

Par équipe

• CommercialSuivi des apporteurs d’affaires et 7 autres
• Support clientRenouvellements de contrats et 5 autres
• Juridique et conformitéValidation des contenus et 5 autres
• Finance et comptabilitéSuivi des apporteurs d’affaires et 4 autres
• Marketing et communicationValidation des contenus et 1 autre
• Direction généraleCartographie des risques et 1 autre

• L’immatriculation à l’ORIAS

  Courtiers, agents généraux et mandataires s’inscrivent au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, tenu par l’ORIAS, en justifiant de leur capacité professionnelle. L’inscription se renouvelle chaque année : un outil peut suivre les dates et les justificatifs.

• Le devoir de conseil et les documents remis

  Avant la souscription, l’intermédiaire précise les exigences et les besoins du client, motive le contrat proposé et remet les informations prévues : son identité, son numéro ORIAS, la nature de sa rémunération, le document d’information du produit. Il suit au moins 15 heures de formation par an.

• Le délai des réclamations

  La recommandation 2024-R-02 de l’ACPR, qui vise aussi les intermédiaires, demande d’accuser réception d’une réclamation écrite sous dix jours ouvrables au plus et d’y répondre dans les deux mois suivant son envoi. Un suivi daté rend ces échéances visibles.

• La vigilance contre le blanchiment

  Le Code monétaire et financier impose aux banques, aux assureurs et à une partie des intermédiaires d’identifier leurs clients et de rester vigilants sur leurs opérations. La déclaration de soupçon est confidentielle : la loi interdit d’en informer le client, elle n’a donc pas sa place dans un outil partagé.

1. Le chargé de clientèle décrit, l’IA crée

   Il explique à votre IA ses échéances, ses statuts et ses rappels, puis essaie l’outil sur quelques contrats avant de l’ouvrir au cabinet.

2. Genipy vérifie à chaque publication

   Tests, contrôle des accès, passage dans un vrai navigateur : l’outil est vérifié avant que le cabinet l’ouvre et à chaque nouvelle version.

3. Le cabinet l’ouvre comme un Google Doc

   Le courtier est Propriétaire, les chargés de clientèle Éditeurs, l’assistante ou l’associé Lecteurs. La connexion se fait par e-mail ou par OAuth (Google, Microsoft, etc.).

Votre logiciel de courtage garde les contrats, les clients et les commissions ; les suivis propres au cabinet se créent en complément. Nos comparatifs : Alternative à Excel, Alternative à Airtable, Alternative à Power Apps.

• Renouvellements de contrats Tableaux de bord Renouvellements de contrats Contrats et abonnements à renouveler, clients à risque et rappels trois mois avant l’échéance : le suivi des renouvellements créé avec l’IA.

  ›Nous sommes un cabinet de courtage de six personnes. Créez un suivi des renouvellements : client, type de contrat, compagnie, échéance, chargé de clientèle, statut. Rappelez-moi les contrats à trois mois, puis un mois avant l’échéance, et signalez ceux sans réponse après deux relances.

  Qui y a accèsLes chargés de clientèle en Éditeur, le courtier en Propriétaire, l’assistante en Lecteur.

• Suivi des apporteurs d’affaires Fichiers et registres Suivi des apporteurs d’affaires Conventions, clients recommandés, affaires signées et commissions à verser : la gestion des apporteurs d’affaires que votre équipe crée avec l’IA.

  ›Créez un suivi de nos apporteurs d’affaires : convention signée, clients recommandés, affaires conclues, commission convenue et commission déjà versée. Chaque trimestre, prépare la liste des commissions à reverser, que le comptable valide avant le paiement.

  Qui y a accèsLe responsable commercial en Propriétaire, le comptable en Éditeur, les associés en Lecteur.

• Suivi des réclamations clients Suivi de dossiers Suivi des réclamations clients Un logiciel de gestion des réclamations clients pour enregistrer, attribuer et relancer chaque plainte jusqu’à sa clôture, conçu avec l’IA.

  ›Créez un registre des réclamations clients : date d’envoi, date de réception, client, contrat, motif, responsable. Calculez la date limite d’accusé de réception, dix jours ouvrables après l’envoi et celle de la réponse, deux mois après l’envoi. Prévenez le responsable trois jours avant chaque échéance et notez la réponse envoyée.

  Qui y a accèsLe responsable conformité en Propriétaire, les chargés de clientèle en Éditeur, la direction en Lecteur.

1. Choisissez le suivi qui vit dans un tableur

   Les renouvellements, les résiliations ou les réclamations : un besoin que chaque chargé de clientèle reconnaît.

2. Testez-le sur un portefeuille

   Un chargé de clientèle le décrit à votre IA, puis l’utilise deux semaines sur ses contrats, avec des données de test au début.

3. Ouvrez-le au cabinet

   Genipy le vérifie et le met en ligne ; vous invitez le reste de l’équipe, chacun avec son rôle.