Le suivi des dossiers de crédit de la collecte des pièces au déblocage des fonds

En bref

• Chaque dossier montre son étape : pièces, analyse, décision, déblocage.
• Les pièces manquantes sont réclamées au client par e-mail, avec des rappels.
• Le conseiller et son responsable voient quels dossiers attendent et depuis combien de temps.

Le problème aujourd’hui

Un dossier de crédit voyage entre le conseiller, l’analyste et le service de gestion, avec des pièces envoyées par e-mail, déposées dans un dossier réseau ou remises en agence. Le conseiller tient son propre tableau pour savoir quel client doit encore fournir un bulletin de salaire ou un avis d’imposition. Quand il est absent, personne ne sait où en est la demande.

Le client, lui, rappelle pour savoir si son dossier avance et reçoit une réponse approximative. Les délais s’allongent pour une simple pièce oubliée, alors que l’offre devait partir cette semaine. Les outils métier de la banque font l’instruction elle-même, mais rarement le suivi simple, de dossier en dossier, que veulent les équipes.

Ce que fait l’outil

Les informations suivies

• Client et conseiller
• Type de crédit
• Montant demandé
• Durée souhaitée
• Pièces reçues et manquantes
• Étape du dossier
• Date de dernière relance
• Avis de l’analyste
• Décision
• Date de déblocage

Qui l’utilise

• Les conseillers clientèleIls ouvrent les dossiers, réclament les pièces au client et suivent l’avancée jusqu’à la réponse.
• Les analystes créditIls reçoivent les dossiers complets, donnent leur avis motivé et renvoient les points à clarifier.
• Le service gestionIl vérifie les conditions de l’offre, débloque les fonds et clôture le dossier.
• Le responsable d’agenceIl suit les délais, valide les dossiers qui dépassent son seuil et équilibre la charge de l’équipe.

Le prompt pour créer l’outil

Copiez ce prompt, puis adaptez-le à votre équipe : le nombre de personnes, vos règles, vos mots. Plus il est précis, plus l’outil sera juste du premier coup.

Claude Code

›Créez un outil de suivi des dossiers de crédit pour notre agence de 12 conseillers, avec 2 analystes et 3 personnes au service gestion. Un conseiller ouvre un dossier avec le client, le type de crédit (immobilier, consommation, professionnel) et le montant demandé. L’outil affiche la liste des pièces attendues selon le type, le conseiller coche celles reçues et le client reçoit par e-mail la liste des pièces manquantes avec un rappel tous les 3 jours et peut les envoyer en photo depuis son téléphone. Le dossier suit les étapes : pièces, analyse, décision, offre, acceptation, déblocage. Au-dessus d’un montant que le responsable fixe, la décision demande sa validation. Un conseiller ne voit que ses dossiers ; les analystes voient les dossiers complets ; le responsable voit tout. Ajoutez une vue des dossiers bloqués et un export mensuel.

Copier le prompt

Le mettre en place avec Genipy

1. Décrivez l’outil à l’IA

   Collez le prompt dans votre IA. L’IA écrit l’outil à votre place ; vous l’essayez et demandez des changements en français, comme à un collègue.

2. Genipy le vérifie et le met en ligne

   À chaque publication, Genipy teste l’outil, contrôle les accès et le parcourt dans un vrai navigateur. Ce que faisait une équipe technique se fait en quelques minutes.

3. Partagez-le comme un Google Doc

   Invitez vos collègues en Lecteur, Éditeur ou Propriétaire. Ils se connectent avec un lien reçu par e-mail et chaque publication garde une version que vous pouvez réactiver.

Les logiciels qu’il relie

L’outil se connecte aux logiciels que votre équipe utilise déjà : vous le dites dans le prompt, l’IA s’occupe du reste.

• Gmail
• Salesforce