Le rapprochement bancaire où l’IA propose les correspondances et vous traitez les écarts

En bref

• Les lignes du relevé bancaire sont associées aux factures et aux écritures du mois.
• L’IA propose les correspondances évidentes et l’équipe confirme ou corrige en un clic.
• Il ne reste à traiter que les lignes sans correspondance, avec leur motif possible.

Le problème aujourd’hui

Chaque fin de mois, le comptable ouvre deux fenêtres côte à côte : le relevé de la banque et le grand livre. Il coche une à une les lignes qui se correspondent, en cherchant le client derrière un libellé abrégé, un virement groupé ou un paiement partiel. Avec quelques centaines de lignes, le pointage mange une bonne partie de la clôture.

Les erreurs se glissent facilement : un règlement affecté à la mauvaise facture, un doublon, des frais bancaires oubliés. Et la clôture dépend de ce pointage. Les modules de rapprochement des logiciels comptables rendent service, mais ils ne connaissent ni vos tiers aux libellés tronqués ni vos habitudes de règlement.

Ce que fait l’outil

Les informations suivies

• Date de l’opération
• Libellé bancaire
• Montant et sens
• Compte bancaire
• Facture ou écriture associée
• Niveau de confiance
• Statut du rapprochement
• Motif de l’écart

Qui l’utilise

• Les comptablesIls chargent le relevé, valident les propositions de l’IA et traitent les lignes restantes.
• Le responsable comptableIl vérifie l’état de rapprochement et signe la justification du compte avant la clôture.
• Le trésorier ou le DAFIl consulte les écarts non expliqués et les mouvements inhabituels repérés par l’outil.
• L’expert-comptableIl reçoit l’état final en lecture seule, avec la trace de chaque rapprochement.

Le prompt pour créer l’outil

Copiez ce prompt, puis adaptez-le à votre équipe : le nombre de personnes, vos règles, vos mots. Plus il est précis, plus l’outil sera juste du premier coup.

Claude Code

›Créez un outil de rapprochement bancaire pour notre service comptable de 4 personnes, qui gère 3 comptes bancaires. Chaque mois, je dépose le relevé de la banque (fichier CSV ou PDF) et la liste des factures clients et fournisseurs non soldées. L’IA rapproche chaque ligne du relevé de la facture correspondante d’après le montant, la date, le nom et la référence dans le libellé et affiche un niveau de confiance. Gérez un virement qui solde plusieurs factures et un paiement partiel. Le comptable valide ou corrige chaque proposition en un clic. Les lignes sans correspondance vont dans une file avec une cause probable, comme les frais bancaires ou une remise de chèques. Mémorisez les libellés confirmés pour les mois suivants. En fin de mois, produis un état de rapprochement avec le solde de la banque, celui de la comptabilité et les écarts, exportable en PDF.

Copier le prompt

Le mettre en place avec Genipy

1. Décrivez l’outil à l’IA

   Collez le prompt dans votre IA. L’IA écrit l’outil à votre place ; vous l’essayez et demandez des changements en français, comme à un collègue.

2. Genipy le vérifie et le met en ligne

   À chaque publication, Genipy teste l’outil, contrôle les accès et le parcourt dans un vrai navigateur. Ce que faisait une équipe technique se fait en quelques minutes.

3. Partagez-le comme un Google Doc

   Invitez vos collègues en Lecteur, Éditeur ou Propriétaire. Ils se connectent avec un lien reçu par e-mail et chaque publication garde une version que vous pouvez réactiver.

Les logiciels qu’il relie

L’outil se connecte aux logiciels que votre équipe utilise déjà : vous le dites dans le prompt, l’IA s’occupe du reste.

• Google Sheets
• Gmail