Le prévisionnel de trésorerie sur 13 semaines, pour voir venir les tensions

En bref

• Les encaissements et décaissements des 13 prochaines semaines sont réunis sur une seule page.
• Le solde prévu de chaque semaine apparaît, avec une alerte quand il passe sous votre seuil.
• Vous testez des scénarios sans toucher au fichier de référence de la comptabilité.

Le problème aujourd’hui

Le prévisionnel de trésorerie vit presque toujours dans un classeur Excel aux nombreux onglets, que seule une personne comprend vraiment. Chaque lundi, elle recopie les soldes de la banque, ajoute les factures clients attendues, retire les paiements fournisseurs, les salaires et les charges. Le fichier est exact le temps d’une matinée.

La direction, elle, pose la question simple : tiendrons-nous le mois prochain et que se passe-t-il si ce gros client paie avec trois semaines de retard ? Répondre demande de dupliquer le fichier et de tout refaire. Quant aux suites de pilotage financier, elles visent les grands groupes et supposent un long projet de mise en place.

Ce que fait l’outil

Les informations suivies

• Semaine
• Solde bancaire d’ouverture
• Encaissements clients
• Paiements fournisseurs
• Salaires et charges
• Autres décaissements
• Solde prévu en fin de semaine
• Hypothèse ou scénario

Qui l’utilise

• Le responsable financierIl met à jour les soldes et les prévisions, puis compare les scénarios avant de les présenter.
• La direction généraleElle consulte la courbe de trésorerie et décide des investissements ou des paiements à décaler.
• La comptabilité clientsElle indique les dates de paiement annoncées par les clients, qui déplacent les encaissements.
• La comptabilité fournisseursElle renseigne les échéances à régler et ajuste les dates de paiement quand la direction le demande.

Le prompt pour créer l’outil

Copiez ce prompt, puis adaptez-le à votre équipe : le nombre de personnes, vos règles, vos mots. Plus il est précis, plus l’outil sera juste du premier coup.

Claude Code

›Créez un tableau prévisionnel de trésorerie sur 13 semaines pour notre PME de 120 personnes. Chaque semaine, je charge un fichier avec le solde de nos comptes bancaires, la liste des factures clients ouvertes (échéance, montant) et celle des factures fournisseurs à payer. L’outil place les encaissements à l’échéance, avec un décalage moyen par client que je peux modifier, et les décaissements à leur date. Ajoutez des lignes récurrentes : salaires, loyers, charges sociales, TVA, échéances d’emprunt. Affichez pour chaque semaine le solde d’ouverture, les entrées, les sorties et le solde de clôture, avec une courbe. Si le solde passe sous un seuil que je fixe, envoie un e-mail à la direction financière. Permettez de dupliquer le prévisionnel pour tester un scénario, par exemple un gros client qui paie avec 30 jours de retard, et de comparer les deux.

Copier le prompt

Le mettre en place avec Genipy

1. Décrivez l’outil à l’IA

   Collez le prompt dans votre IA. L’IA écrit l’outil à votre place ; vous l’essayez et demandez des changements en français, comme à un collègue.

2. Genipy le vérifie et le met en ligne

   À chaque publication, Genipy teste l’outil, contrôle les accès et le parcourt dans un vrai navigateur. Ce que faisait une équipe technique se fait en quelques minutes.

3. Partagez-le comme un Google Doc

   Invitez vos collègues en Lecteur, Éditeur ou Propriétaire. Ils se connectent avec un lien reçu par e-mail et chaque publication garde une version que vous pouvez réactiver.

Les logiciels qu’il relie

L’outil se connecte aux logiciels que votre équipe utilise déjà : vous le dites dans le prompt, l’IA s’occupe du reste.

• Google Sheets
• Gmail