Trésoriers et credit managers : les impayés relancés à temps, la trésorerie anticipée

1. Lundi, 9 h

   La liste des factures échues à relancer

   Vous partez d’un export, vous retirez les promesses de paiement, les litiges et les paiements non lettrés, puis vous écrivez client par client.

   L’outilRelances des impayés

2. Mardi

   Le prévisionnel recopié depuis trois exports

   Banques, encaissements attendus, paiements fournisseurs : chaque semaine, la même mise en forme avant de répondre à la direction.

   L’outilPrévisionnel de trésorerie

3. Mercredi

   Un commercial veut ouvrir un compte client

   Il faut vérifier le Kbis, l’encours, les conditions de paiement, puis répondre vite, sans que la vente attende.

   L’outilOuverture de compte client

4. Jeudi

   Les paiements à faire valider avant l’envoi

   Selon le montant, deux signatures sont nécessaires. Le RIB a-t-il été vérifié ? Le justificatif est-il joint ?

   L’outilValidation des paiements

5. Vendredi

   Un client demande à payer en plusieurs fois

   Vous proposez des dates, le responsable valide, puis vous suivez chaque échéance à la main.

   L’outilÉchéanciers de paiement

6. En fin de mois

   Les cautions et garanties à échéance

   Une mainlevée à demander, une garantie à renouveler : les dates sont dans un classeur que vous ouvrez trop tard.

   L’outilSuivi des cautions et garanties

• Votre logiciel comptable ou votre ERP

  Très bien pourConnaître les factures, les échéances et les encaissements.

  Ça coinceQuand il faut noter une promesse, un litige ou un échange avec un client et relancer à la bonne date.

• Excel ou Google Sheets

  Très bien pourBâtir un prévisionnel, pointer les retards, calculer une échéance.

  Ça coinceQuand le fichier se recopie chaque semaine et qu’une cellule écrasée fausse tout le reste.

• Votre portail bancaire

  Très bien pourVoir les soldes, passer les virements.

  Ça coinceQuand il faut rapprocher les soldes des encaissements attendus et partager le résultat avec la direction.

• Outlook

  Très bien pourÉcrire aux clients, aux banques et aux commerciaux.

  Ça coinceQuand l’historique d’un client est éparpillé dans vingt fils et qu’un collègue doit le reconstituer en votre absence.

Votre ERP sait qui doit quoi, votre banque ce qui est arrivé : l’outil créé avec l’IA fait le lien et garde la mémoire de chaque client.

1. Lundi

   Il passe la matinée à reconstituer qui doit quoi et découvre qu’un commercial avait déjà obtenu une promesse de paiement.

2. Mardi matin

   Il copie le prompt ci-dessus dans Claude Code, remplace le calendrier des relances par le sien et ajoute un statut pour les clients en procédure.

3. Mardi après-midi

   Il essaie l’outil sur dix clients et demande deux changements en français : un modèle d’e-mail plus bref et une alerte quand une promesse n’est pas tenue.

4. Jeudi

   Il publie : Genipy teste l’outil, vérifie qui peut voir quoi et le met en ligne. Les commerciaux reçoivent leur invitation en Éditeur, la direction financière en Lecteur.

5. Un mois plus tard

   Il ajoute la demande d’ouverture de compte client ; la version d’avant reste réactivable en un clic, au cas où.

• Relances des impayés Documents et automatisations Relances des impayés Une relance graduée par client, une promesse ou un litige notés et plus de fichier à retravailler le lundi.
• Prévisionnel de trésorerie Tableaux de bord Prévisionnel de trésorerie Encaissements, décaissements et soldes réunis sur treize semaines, sans recopier trois exports.
• Ouverture de compte client Demandes et validations Ouverture de compte client Kbis, encours et conditions de paiement vérifiés avant l’ouverture, sans bloquer le commercial.
• Validation des paiements Demandes et validations Validation des paiements Double signature selon le montant, RIB vérifié et pièce jointe : la trace est écrite.
• Échéanciers de paiement Demandes et validations Échéanciers de paiement Vous proposez un échéancier, il est validé, puis chaque échéance est suivie et relancée.
• Suivi des cautions et garanties Fichiers et registres Suivi des cautions et garanties Échéances, mainlevées et coûts des cautions réunis, pour ne plus rien découvrir trop tard.
• Traitement des alertes de fraude Suivi de dossiers Traitement des alertes de fraude Un changement de RIB ou un virement « urgent » demandé par e-mail arrive dans une file, avec l’historique du tiers et la décision tracée.
• Suivi des contentieux Suivi de dossiers Suivi des contentieux Les dossiers transmis à l’avocat sont suivis : audiences, montants en jeu et provisions.

• Les commerciauxÉditeurIls notent une promesse de paiement ou un litige et voient où en est leur client avant un rendez-vous.
• Les comptables clientsÉditeurIls signalent les règlements reçus pour que les relances s’arrêtent le jour même.
• La direction financièreLecteurElle suit les montants dus, les encours et le prévisionnel de trésorerie.
• L’avocat ou le recouvreurLecteurIl consulte l’historique des relances d’un dossier avant de prendre le relais.

Si vous changez de poste, la propriété de l’outil passe à votre successeur, avec tout l’historique des relances.

• Finance et comptabilitéNotes de frais, impayés, clôture, trésorerie : la finance crée ses propres outils avec l’IA, avec ses seuils de validation, et les partage sur Genipy.
• DAFOutils DAF pour la trésorerie, le budget, la clôture et les paiements à valider : créez-les avec l’IA et partagez-les avec votre équipe grâce à Genipy.
• Responsables comptablesFactures fournisseurs, notes de frais, rapprochement, clôture : les outils que les responsables comptables créent avec l’IA et partagent grâce à Genipy.
• Contrôleurs de gestionLes outils du contrôleur de gestion pour les écarts budgétaires, les coûts de revient, les marges et le reporting : créés avec l’IA, partagés grâce à Genipy.
• Responsables commerciauxTableau de bord commercial, pipeline, remises, commissions : les outils que les responsables commerciaux créent avec l’IA et partagent avec Genipy.